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第444章 深渊(第1页)

白叶指向一份警方公告截图和新闻摘要。

2017年初,‘鹏城鼎信小额贷款有限公司’因涉嫌暴力催收、非法经营(高利贷)被鹏城警方立案侦查,相关案情及涉案公司信息已通过警方通报及权威媒体(如《鹏城晚报》法制版)部分公开。

报道中提到鼎信存在‘砍头息’、‘利率远超法定上限’等违法行为,并有‘客户名单’作为证据被扣押。

“严工,”白叶看向严正宏,后者微微点头确认,“多亏了严工在鹏城司法系统内的人脉,我们在完全合法合规的范畴内,向参与此案调查的警方人士进行了非正式的案情咨询。基于警方公开披露的信息及对鼎信运营模式的常识性了解(存在高利贷、暴力催收),我们得以合理推断并确认:”

“宋彦雄的名字出现在鼎信涉案的‘高风险逾期客户名单’中。”

“鼎信此类贷款的实际到手金额远低于合同金额,且利率畸高,利滚利速度惊人。”

“鼎信的催收手段包含人身威胁和‘曝光隐私’等非法胁迫方式。”

结论:

“综合上述,根据全部来自政府公开平台、公司合规监控、合法授权的元数据分析以及公开司法信息关联推断的证据链。

我们得以严谨地确认:在2015年下半年,即渡河项目立项前夕,宋彦雄因深陷非法赌博泥潭。

通过高利贷性质的非法借贷进行大额融资,并被迫抵押房产、出售车辆。

然而,他仍陷入无法偿还的巨额债务危机,且面临高利贷催收的人身安全威胁和‘曝光隐私’毁灭职业生涯的胁迫!

其身心状态已濒临崩溃边缘!”

“这就是动机?”陈默的声音听不出波澜,目光锐利地射向白叶,“仅仅为了钱?他去年刚被我提拔,薪水股票都足够优渥。”

“这正是最令人扼腕的地方,陈总。”白叶的声音带着一丝难以察觉的惋惜和沉重,“按照我们的回溯,他被收买的时间点是在被您提拔之前,而且也不止潜伏了半年,而是一年半。”

说完便在屏幕上调出一份标注着“2015年q4”的异常分析。

“实际上早在2015年下半年,也就是渡河项目立项前夕,宋彦雄的个人财务状况就出现了严重危机。”

白叶指着屏幕上几个触目惊心的红色标记,“他在至少五家线上非法赌博平台注册了账户,并通过地下钱庄渠道进行资金划转。根据可追溯的流水和平台残留数据反推,短短三个月内,他累计输掉了超过四百万元人民币!这远超出了他当时的偿还能力。”

屏幕上显示出几个隐蔽的、带有赌博性质的网站登录ip以及数笔大额转出记录,收款方是几个无法查证的个人账户。

“他当时试图通过信用卡套现、网络高利贷(俗称‘714高炮’)来填补窟窿,结果利滚利,债务雪球迅速滚到近六百万元。”

白叶调出几份经技术还原的催收短信截图,“就在他走投无路,甚至可能面临人身威胁的时候.”

白叶的手指重重敲在屏幕上一条2015年11月的加密通讯元数据记录上:

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